پرونده‌ای درباره پولشویی در عصر دیجیتالی؛ وضعیت نامعلوم

برخی از متخصصان حوزه مالی می‌گویند ردپای پولشویی در جای‌جای تاریخ دیده می‌شود، از رومی‌های باستان که مالیات نمی‌دادند و محصولات را در انبارها پنهان می‌کردند تا تاجران چینی که اموال خود را مخفی می‌ساختند. پولشویی در اقتصاد مدرن عمل یا فرایندی است که به واسطه انجام آن، پول و درآمد ناشی از فعالیت‌های غیرقانونی در ظاهر به دارایی‌هایی تبدیل می‌شوند که از راه‌های اقتصادی مشروع و قانونی کسب شده و به اصطلاح شسته یا تطهیر می‌شود. در نتیجه منشاء اولیه پول پنهان بر جای می‌ماند. این مفهوم با توسعه بیشتر خدمات مالی و گره خوردن آن به فناوری، گستره بیشتری را در عصر اینترنت در بر می‌گیرد؛ عصری که از طرفی روش‌های پرداخت آن تغییر کرده و مساله‌ای تحت عنوان پولشویی الکترونیکی به میان کشیده شده که در واقع پولشویی به‌ واسطه تراکنش‌هاست و بیشتر در حوزه فین‌تک‌ها و انواع پرداخت‌های جدید مثل کیف‌پول‌ها یا کارت‌های اعتباری رخ می‌دهد؛ و از طرف دیگر امکان پولشویی در دنیای رمزارزها را فراهم کرده است. برآوردها نشان می‌دهد سالانه حدود دو هزار میلیارد دلار پولشویی در جهان انجام می‌گیرد. به‌ جرات می‌توان گفت راه‌ و روش‌های پولشویی در عصر دیجیتالی تغییر کرده، ردیابی دشوارتر از پیش شده و دارک‌نت و روش‌های مختلف ناشناس بودن وضعیت را پیچیده‌تر کرده است. گیم‌های آنلاین NFT، جذب سرمایه مبتنی بر رمزارز در خیریه‌ها و غیره از فضاهایی‌اند که برای پولشویی مناسب به نظر می‌رسند. در این میان کشورهای مختلف سعی دارند با اتکا به قوانین و همکاری‌های بین‌المللی اقدامات ضدپولشویی خود را گسترش دهند. اما وضعیت ایران با قرار گرفتن در لیست سیاه اف‌ای‌تی‌اف در کنار کره شمالی فعلاً امیدبخش به نظر نمی‌رسد. در این پرونده مفهوم پولشویی در عصر دیجیتالی را بررسی کرده‌ایم و نگاهی به استارت‌آپ‌هایی انداخته‌ایم که در این حوزه فعالیت می‌کنند و سعی دارند راه‌حل‌هایی ارائه دهند. همچنین توضیح داده‌ایم که فناوری‌های...